Les family offices et l’investissement pour les familles fortunées.
Un family office est une organisation privée qui offre des services de conseil et de gestion de patrimoine à une ou plusieurs familles fortunées (Multi family offices). Son principal objectif est de préserver et de transmettre le patrimoine familial sur le long terme.
Les deux modèles courants de family offices sont le Mono Family Office, dédié à une seule famille, et le Multi Family Office, qui sert plusieurs familles.
Ainsi, un Family Officer organise et produit dans la durée un ensemble de conseils et de services pour l’harmonie et l’intérêt économique des familles. De plus cela doit ce faire en gardant toujours une vision transgénérationnelle.
Aujourd’hui beaucoup d’entrepreneurs se tournent vers ces maisons pour présenter leur projet, et ainsi les convaincre d’investir au nom des familles qu’elles représentent.
On vous donne quelques infos sur les relations qu’affectionne particulièrement GOWeeZ avec ces potentiels investisseurs.
Le multi family office
En toute indépendance cette société aura la tâche délicate d’apporter le conseil adapté en fonction des patrimoines familiaux qui lui sont confiés.
Ainsi, plusieurs familles clientes n’auront pas les mêmes conseils prodigués par le family officer.
Son équipe regroupe généralement une dizaine de professionnels maximum (juristes, fiscalistes, gestionnaires d’actifs, experts de l’immobilier, etc.
Ces services sont similaires à ceux d’un single family office (gestion d’actifs, planification successorale, conciergerie de luxe, etc.) mais partagés entre plusieurs familles clientes.
Un multi-family office est une structure qui offre des services de gestion de patrimoine à plusieurs familles fortunées. Ceci permet de bénéficier de services de gestion patrimoniale sur-mesure tout en mutualisant les coûts
Un patrimoine financier supérieur à 10 millions d’euros environ est pertinent pour pouvoir bénéficier d’une gestion d’un family office. Ce patrimoine peut être une fortune établie ou provenant d’une vente d’une société.
Le family officer est rémunéré par des honoraires versés par ses clients familiaux. Ils garantissant son indépendance.
Quels sont les services proposées par le multi family-office ?
Un family office joue un rôle crucial dans le conseil et l’accompagnement des familles fortunées sur plusieurs aspects essentiels.
Tout d’abord, le family office aide à établir une gouvernance familiale solide, définissant des règles claires et des structures pour la prise de décision.
Cela inclut la création de conseils de famille, la mise en place de chartes familiales et la facilitation des réunions familiales régulières.
Ces mesures assurent une communication transparente et harmonieuse, prévenant les conflits et garantissant que tous les membres de la famille sont alignés sur les objectifs à long terme.
Ainsi, un family office offre une gamme complète de services pour répondre aux besoins complexes des familles fortunées. Que ce soit en matière de gestion de patrimoine ou d’investissement.
Conseil et investissements
Premièrement, le family office fournit des conseils experts et indépendants pour aider les familles à prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements.
On tient compte des objectifs financiers, des tolérances au risque et des aspirations à long terme de la famille, il élabore des stratégies d’investissement sur mesure pour la famille.
Allocation stratégique d’actifs
L’une des premières étapes dans la gestion de patrimoine est l’allocation stratégique d’actifs. Le family office évalue les différents types d’actifs disponibles. Nous parlons ici des actions, les obligations, les fonds de couverture, autres véhicules d’investissement. L’objectif est de créer un portefeuille diversifié et équilibré. Une approche qui vise à optimiser les rendements tout en minimisant les risques.
Asset Management
Le family office supervise activement le portefeuille de la famille, nous parlons ici de la gestion d’actifs.
Cela inclut la sélection des gestionnaires de fonds, le suivi de la performance des investissements et l’ajustement des stratégies en fonction des conditions du marché et des objectifs définis de la famille.
Private Equity
Le private equity représente une opportunité d’investissement attrayante pour de nombreuses familles. Nous vous expliquerons pourquoi un peu plus loin dans l’article.
En effet, le family officer identifie et évalue les opportunités d’investissement en private equity.
Que ce soit dans les start-ups innovantes ou dans les entreprises établies. Il guide la famille tout au long du processus d’investissement, de la due diligence initiale à la gestion continue des participations.
Real Estate
L’immobilier est souvent une composante clé des portefeuilles familiaux. Le family office conseille sur l’acquisition, la gestion et la cession de biens immobiliers, que ce soit pour des résidences privées, des propriétés commerciales ou des investissements dans des fonds immobiliers. Il veille à ce que les investissements immobiliers s’alignent avec les objectifs globaux de la famille.
Suivi des investissements
Un suivi rigoureux des investissements est essentiel pour assurer leur performance continue. Le family office surveille régulièrement les portefeuilles des familles qu’il gère. Il analyse les performances, et fait les ajustements nécessaires en cohérence avec les intérêt des familles. Ce suivi constant permet de réagir rapidement aux changements du marché et de protéger les intérêts de la famille.
Consolidation globale du patrimoine sur mesure
Un family office offre une consolidation globale du patrimoine sur mesure. Cela implique une vue d’ensemble unifiée de tous les actifs de la famille, permettant une gestion intégrée et cohérente. Grâce à des rapports détaillés et à une analyse approfondie, le family office assure que tous les éléments du patrimoine familial sont gérés de manière coordonnée et efficace.
Le devoir de formation et d’accompagnement des héritiers.
En effet, cela est un sujet important pour les patrimoines transgénérationnels.
Il est essentiel de préparer les jeunes générations à assumer leurs futures responsabilités.
Le family office peut proposer des programmes éducatifs sur la gestion de patrimoine, les investissements, ou les principes de gouvernance.
En plus de l’éducation financière, il offre également un soutien personnalisé, aidant les héritiers à développer leurs compétences et à trouver leur place au sein de la structure familiale.
Cette éducation peut positivement éveiller à la philanthropie et la création d’une Fondation.
En effet, le family office joue un rôle déterminant dans la gestion des activités philanthropiques de la famille. Il aide à créer et à administrer des fondations familiales, assurant que les initiatives caritatives sont alignées avec les valeurs et les objectifs de la famille.
Optimisation et Conciergerie sont aussi des services proposées par le multi family office:
Le family office joue un rôle central dans la gestion complexe et multidimensionnelle du patrimoine des familles fortunées. La différentiation entre certains family offices peut se jouer sur une gamme étendue de services spécialisés.
Ingénierie patrimoniale, fiscale et immobilière
Le family office excelle dans l’ingénierie patrimoniale. Il développe des stratégies sophistiquées pour structurer et protéger le patrimoine familial.
Cela inclut la planification successorale, la création de trusts et de fondations ou l’élaboration de structures de détention optimisées. Cela dans le but de répondre aux objectifs spécifiques de chaque famille.
En matière d’ingénierie fiscale, le family office peut également proposer des solutions pour minimiser les charges fiscales. Evidemment, il prend en compte les réglementations en vigueur.
Cela inclut la planification fiscale internationale et la mise en place de structures fiscales avantageuses.
L’ingénierie immobilière, quant à elle, englobe la gestion efficace des actifs immobiliers. Cela inclus l’acquisition, la gestion, et la vente de propriétés ou de baux commerciaux, tout en optimisant les aspects fiscaux associés.
Liaison et supervision des experts extérieurs
Le family office agit comme un coordinateur central. Il supervise et collabore avec un réseau d’experts extérieurs. Des avocats, des fiscalistes, des gestionnaires de patrimoine ou encore des conseillers financiers.
Cette supervision garantit une approche cohérente et intégrée de la gestion du patrimoine familial, assurant que toutes les pièces du puzzle fonctionnent ensemble de manière harmonieuse.
Protection de la famille
La protection de la famille est une priorité majeure. Le family office met en place des stratégies pour protéger les membres de la famille contre les risques financiers, juridiques et personnels.
Cela inclut des assurances appropriées, des mesures de sécurité et des plans de gestion de crise pour faire face à d’éventuelles situations d’urgence.
Optimisation de la rémunération
Un family office offre des services d’optimisation de la rémunération. Il aide les membres de la famille à structurer leurs revenus de manière à maximiser les avantages fiscaux et financiers.
Cela peut inclure des stratégies de rémunération différée, l’utilisation de véhicules d’investissement fiscalement avantageux. La planification de la distribution des revenus est également une expertise proposée.
Voici ci-dessous une liste non-exhaustive mais néanmoins fournie des actions d’un family office.
Family office et entrepreneuriat
Le lien se fait simplement car généralement, ce sont des serials entrepreneurs qui ont revendu leur entreprise (New Money). Ils continuent d’avancer dans de nouvelles aventures entrepreneuriales.
En effet, le dernier baromètre d’OpinionWay pour l’Association des Family Offices (AFFO) révèle que le private equity représente 23 % de l’allocation fortunes familiales gérées.
Cependant, les principales préoccupations de ces familles demeurent la transmission du patrimoine, la protection familiale, la gouvernance et la philanthropie.
Le private equity reste la classe d’actifs la plus prisée parmi les investissements proposés par les family offices.
En effet, selon cette étude, 77 % des family offices manifestent un fort intérêt pour les start-ups. Ils restent confiants dans ce type d’investissement pour leurs clients.
Il n’en reste pas moins que la politique d’investissement des family offices est influencée par les tensions géopolitiques mondiales. Elle prend également les tendances économiques nationales.
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Article written by Fabrice Clément
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